Une méthode, pas une improvisation.
Chaque mandat suit le même déroulement : comprendre, structurer, mettre en place, réviser. Vous savez à l’avance ce qui s’en vient et ce qu’on attend de vous.
Cinq temps, du premier appel au suivi annuel.
Premier contact
Une rencontre courte pour cerner votre situation et vérifier que nous sommes le bon interlocuteur. Sans engagement.
Collecte et analyse
Nous rassemblons ce qui existe déjà : protections en place, épargne, dettes, obligations. Rien n’est recommandé avant cette étape.
Recommandation écrite
Un document qui présente les options retenues, celles écartées, et la logique derrière chaque choix.
Mise en place
Ouverture des dossiers, coordination avec l’assureur ou l’institution, suivi de la souscription jusqu’à l’émission.
Révision périodique
Un rendez-vous à intervalle convenu, et une révision hors calendrier quand votre situation change.
Des documents, pas des promesses verbales.
Un portrait de départ
Ce que vous possédez, ce qui est protégé, ce qui ne l’est pas.
Une recommandation motivée
Les options comparées et la raison du choix retenu.
Un dossier tenu à jour
Vos contrats, bénéficiaires et coordonnées d’institutions au même endroit.
Un calendrier de révision
La prochaine date, fixée avant de se quitter.
Ce que nous ne faisons pas.
Pas de pression sur la signature
Un dossier peut rester ouvert le temps qu’il faut. Une décision prise vite est rarement une bonne décision.
Pas de solution unique
Si votre situation ne demande rien de nouveau, nous vous le disons.
Pas de zone grise sur la rémunération
Le mode de rémunération est expliqué avant que vous signiez quoi que ce soit.
Discutons de votre situation
Une première rencontre sert à comprendre votre réalité — sans engagement.